El Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), anunció una enmienda crucial a la orden emitida en junio de 2025 contra CIBanco.
La modificación anunciada este miércoles permitirá la realización de ciertas transferencias de fondos, anteriormente prohibidas, con el objetivo de que el Gobierno de México pueda finalizar el proceso de liquidación y disolución de la institución financiera.
Por ello, a partir de mañana 16 de abril de 2026, se autorizarán los movimientos de dinero que sean considerados «habituales y necesarios» para desmantelar la entidad.
Sin embargo, la autoridad estadounidense estableció dos requisitos fundamentales para validar estas operaciones:
• Autorización del liquidador: Cada transferencia debe ser validada formalmente por el liquidador designado por el gobierno mexicano.
• Cumplimiento legal: Ninguna transacción puede contravenir otras leyes o sanciones internacionales vigentes.
El Tesoro subrayó que, aunque se permite esta apertura técnica para facilitar el cierre, CIBanco sigue siendo catalogado como una institución de «principal preocupación» en materia de lavado de activos.
ORIGEN DEL COLAPSO: OPIOIDES Y CÁRTELES
La caída de CIBanco comenzó el 25 de junio de 2025, cuando fue señalado por facilitar el blanqueamiento de capitales provenientes del tráfico de drogas, específicamente de opioides como el fentanilo.
Según las investigaciones de Washington, la institución habría servido como engrane financiero para organizaciones criminales de alto perfil, entre las que se mencionaron al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG), el Cártel del Golfo y los Beltrán Leyva.
Además del lavado de ganancias ilícitas, se acusó al banco de facilitar pagos para la adquisición de precursores químicos desde China.
Estas acusaciones provocaron una crisis de liquidez inmediata, llevando a los accionistas a solicitar la revocación voluntaria de su permiso de operación para intentar proteger el sistema financiero nacional.
PROTECCIÓN PARA LOS AHORRADORES
A pesar de la gravedad de los señalamientos, el proceso de liquidación busca minimizar el impacto en los usuarios. Datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) indican que aproximadamente 32 mil 656 ahorradores (el 99.4% del total) cuentan con la protección del Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB).
Hasta la fecha, la mayor parte de estos pasivos ya han sido cubiertos a través de los protocolos de ley.
Por su parte, la presidenta Claudia Sheinbaum Pardo mantienen una postura cautelosa, señalando en meses previos que, hasta ese momento, no se contaba con evidencia interna que confirmara los vínculos directos de CIBanco o de otras entidades sancionadas, como Intercam y Vector, con el crimen organizado.
No obstante, el Tesoro de Estados Unidos reiteró que esta resolución refuerza el compromiso binacional para responsabilizar a quienes facilitan las finanzas de los cárteles.
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